从甘谷县城沿316国道向西行，华盖寺石窟位于甘谷县城西10里，渭河南岸的二十铺村东头。因山顶绿草如茵，恰似一顶红教僧帽，戴在状如圆柱的红色悬崖之上，故当地人叫它喇嘛帽顶。又因山势奇特，一峰突起，似刀削斧劈，直入云端，如一把红缦绿顶的华盖依山亭立，山崖以上“之”字形排列的洞窟参差错落，状如蜂房故称华盖洞。

山下原有一处规模宏大的佛教寺院，主殿屋面上有三行铁瓦，人称铁瓦寺。该寺于20世纪60年代开通定(西)天(水)公路(316国道)时被拆除，故而华盖洞又称为华盖寺。

华盖寺，西接朱山，红断晚霞；北临渭水，绿波萦回；南依秦岭，空凌险绝。山下定天公路上车水马龙，川流不息。自古及桑梓胜境，是为佛家习禅，道家演道的理想处所。

华盖寺现存可编号的洞窟18个，有佛、道、儒三教及祖先崇拜四个内容，占主导地位的是道教洞窟。18个洞窟中共有塑像60身，其中60厘米以上塑像44身，13厘米以下的袖珍雕塑13个，还有福绿寿三星的三个精美头像。其中道教造像46身，占整个塑像的四分之三。

从塑像组合上看，除无量殿、玉皇洞为群塑，孔子洞、伏羲、灵官洞为单体塑像外，其余洞中全部是一主尊二待者的造像布局。壁画的绘制和布局在各洞窟中表现基本一致，除无量殿和释迦洞有故事画外，其它均是在左右两壁绘单俱物画，窟顶为圆光扇面或书画。

华盖寺石窟开凿于泰定年间。明世宗嘉靖帝信奉道教，排斥佛教，许多寺院被改为道观。明清时期三教合流的现象非常普遍，尽管大像山是以唐代为主的佛教场所，但在明清时除大佛高大而幸存外，其余石窟全部改为道教或三教合一的形式，因此明清时期的大像山、显龙洞、华盖寺都是以道教为主。只不过其它石窟造像全部破坏，唯有华盖寺石窟的塑像因地处避境而幸存。

三眼洞由3个互相连通的小洞窟组成而得名，洞壁两侧保存的《唐僧取经图》和《唐僧取经归来图》两幅元代壁画，是华盖寺壁画艺术中的珍品。这两幅壁画中僧徒四人形象完整，与后来出现的明清《西游记》故事绘画极为相似。